Konta maklerskie

Inwestowanie na rynku giełdowym jest jednym z najpopularniejszych sposobów na pomnażanie swojego kapitału finansowego. Niekiedy wiąże się to jednak z dużym ryzykiem, ponieważ aby móc sprawnie obracać pieniędzmi, bogacić się i poszerzać horyzonty, nie tylko należy mieć nerwy ze stali, a przede wszystkim mieć ogromną wiedzę na temat inwestowania, aktualnych trendów rynkowych oraz bacznie obserwować koniunkturę i wahania cen towarów czy usług. W przypadku znikomej orientacji w strukturze refinansowania i inwestowania stosunek strat do zysków może być  znacznie większy, co wówczas wywołuje skutek zupełnie odwrotny do zamierzonego. W celu wystartowania na giełdzie z własnym kapitałem dochodowym należy posiadać konto maklerskie, które stanowi miejsce przechowywania i reinwestowania środków.

Ranking kont maklerskich


Xtb Online Trading




1

XTB X-Trade Brokers

Minimalny depozyt:

Brak

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


XM




2

XM

Minimalny depozyt:

5 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


libertex




3

Libertex

Minimalny depozyt:

10 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


avatrade




4

AvaTrade

Minimalny depozyt:

250 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


etoro




5

eToro

Minimalny depozyt:

50 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


ns broker




6

NS Broker

Minimalny depozyt:

500 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Dni robocze 8:00 – 20:00


admiral markets




7

Admiral Markets

Minimalny depozyt:

100 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


pepperstone




8

Pepperstone

Minimalny depozyt:

200 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


fxtm




9

FXTM

Minimalny depozyt:

500 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Dni robocze 08:00 – 20:00


iq option




10

IQ Option

Minimalny depozyt:

10 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


tickmill




11

Tickmill

Minimalny depozyt:

100 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Dni robocze 07:00 – 16:00


ic markets




12

IC Markets

Minimalny depozyt:

200 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo


cmc markets




13

CMC Markets

Minimalny depozyt:

Brak

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Dni robocze 8:00 – 20:00


degiro




14

Degiro

Minimalny depozyt:

Brak

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Dni robocze 8:00 – 22:00


axitrader




15

AxiTrader

Minimalny depozyt:

Brak

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


easymarkets




16

EasyMarkets

Minimalny depozyt:

100 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


tms




17

TMS

Minimalny depozyt:

Brak

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Dni robocze 8:00 – 17:00


trading 212




18

Trading 212

Minimalny depozyt:

1 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


instaforex"




19

InstaForex

Minimalny depozyt:

1 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Dni robocze 8:00 – 17:00


primexbt




20

PrimeXBT

Minimalny depozyt:

0,001 BTC

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo


bdswiss




21

BDSwiss

Minimalny depozyt:

100 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


dukascopy bank




22

Dukascopy Bank

Minimalny depozyt:

100 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


forex.com




23

Forex.com

Minimalny depozyt:

100 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo


orbex




24

Orbex

Minimalny depozyt:

200 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


trade360




25

Trade360

Minimalny depozyt:

500 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


city index




26

City Index

Minimalny depozyt:

Brak

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


naga markets




27

Naga Markets

Minimalny depozyt:

Brak

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


ironfx




28

IronFX

Minimalny depozyt:

100 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


bitmex




29

BitMEX

Minimalny depozyt:

1 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo


capital.com




30

Capital.com

Minimalny depozyt:

1 PLN

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


exness




31

Exness

Minimalny depozyt:

1 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo


fxpro




32

FxPro

Minimalny depozyt:

500 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


go markets




33

GO Markets

Minimalny depozyt:

200 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo


hotforex




34

HotForex

Minimalny depozyt:

5 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


intertrader




35

InterTrader

Minimalny depozyt:

1 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo (dni robocze)


liteforex




36

LiteForex

Minimalny depozyt:

50 $

Język polski:

Tak

Obsługa klienta:

Całodobowo


swissquote




37

Swissquote

Minimalny depozyt:

2000 $

Język polski:

Nie

Obsługa klienta:

Całodobowo

Oferowane instrumenty finansowe, zwłaszcza z dźwignią, niosą ryzyko strat przekraczających zainwestowany kapitał.

Od 74% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

Konto maklerskie, zwane inaczej rachunkiem maklerskim, służy do obracania papierami wartościowymi oraz innymi instrumentami finansowymi. Jest to elektroniczna forma rejestrowania środków inwestycyjnych, prowadzona przez uprawnione do tego osoby lub podmioty w znaczeniu prawnym. Konto maklerskie prowadzone jest na rzecz klientów, którzy mogą być osobami prawnymi lub fizycznymi, głównie przez posiadające osobowość prawną instytucje, takie jak biuro maklerskie. Konto maklerskie jest niezbędne, aby móc legalnie rozpocząć pomnażanie inwestycji, przez które rozumie się nabywanie oraz sprzedawanie akcji spółek wystawionych do obrotu publicznego, w tym znaczeniu dopuszczonych do giełdy.

konta maklerskie

Niniejszy tekst w całości został poświęcony kontom maklerskim, które stanowią uniwersalne, elektroniczne narzędzie do monitorowania oraz pomnażania inwestycji. Konto maklerskie staje się coraz częściej wyszukiwaną frazą wśród zarówno początkujących, jak i doświadczonych przedsiębiorców czy inwestorów. Przedstawione w tekście treści skupiają się na tym zagadnieniu, stanowiąc fundamentalną wiedzę na temat inwestowania na giełdzie oraz właściwości rachunków maklerskich.

Tekst został podzielony na kilka akapitów, które poruszają poszczególne aspekty zagadnienia. Każdy akapit zawiera szereg praktycznych wskazówek, dotyczących inwestowania na giełdzie oraz pomnażania inwestycji. W artykule przedstawione i omówione zostały następujące treści:

  • specyfikacja oraz działanie kont maklerskich;
  • czynniki doboru odpowiedniego konta maklerskiego;
  • właściwości konta maklerskiego dla początkujących przedsiębiorców oraz inwestorów;
  • rankingi kont maklerskich;
  • rodzaje kosztów za konto maklerskie.

Zaprezentowane i omówione treści mają charakter poznawczy oraz pragmatyczny, stanowią pewnego rodzaju poradnik dla początkujących inwestorów, jak i dla tych bardziej doświadczonych i zaprawionych w bojach.

Co to jest i jak działa konto maklerskie?

Jak już wcześniej wspomniano konto maklerskie, zwane inaczej rachunkiem maklerskim jest to miejsce do przechowywania i czynnego obracania akcjami spółek, obligacjami, funduszami inwestycyjnymi oraz innych instrumentów finansowych, czyli kupna oraz sprzedaży, uprawnionych do ich wystawiania na giełdzie. Akcje półki dopuszczone do obrotu nazywane są papierami wartościowymi. Trzeba mieć na uwadze, że konto maklerskie to jedyne konto, które daje możliwość swobodnego i aktywnego rotowania oraz zarządzania papierami wartościowymi.

Konto maklerskie można założyć, udając się do biura maklerskiego, które nazywane jest także domem maklerskim.  Domy maklerskie posiadają szeroki i różnorodny zakres usług, dostosowany do indywidualnych potrzeb inwestorów, przy czym koszty za posiadane konto maklerskie zostają nałożone przez usługodawcę. Instytucje te prowadzą taki rachunek na rzecz klienta w ramach oferowanych usług, stając się pośrednikiem pomiędzy klientem a rynkiem giełdowym.

Oprócz biur maklerskich również banki oraz instytucje pozabankowe oferują swoim potencjalnym kontrahentom otwarcie i prowadzenie rachunku maklerskiego. W przypadku instytucji bankowych klienci mogą założyć konto maklerskie bez posiadania wcześniej konta osobistego. Natomiast na rynku usług finansowych w sektorze firm pozabankowych funkcjonują profesjonalne, wyspecjalizowane instytucje, które dają możliwość inwestowania i pomnażania kapitału.

Początki inwestowania są zawsze trudne, ale z czasem stają się drogą, która prowadzi na sam szczyt finansowej wolności.

Jak wybrać odpowiednie konto maklerskie?

rachunek brokerskiPoczątkujący inwestorzy i przedsiębiorcy, przed podjęciem decyzji o reinwestowaniu swojego majątku, zastanawiają się jakie konto maklerskie będzie odpowiednie dla ich biznesu oraz potrzeb. Wybór konta maklerskiego to podstawowy, ważny aspekt inwestowania, od którego rozpoczyna się proces pomnażania środków. Konto maklerskie działa jako depozyt pieniędzy, które poddawane są dalszym transakcjom związanych z ich obracaniem i powiększaniem. Osoby, które rozpoczynają swoją przygodę na giełdzie, stoją przed ważnym krokiem dotyczącym tego, jakie konto maklerskie wybrać, ile wynoszą opłaty związane z prowadzeniem rachunku maklerskiego czy wyboru odpowiedniego typu konta dla rodzaju prowadzonego biznesu. Warto przed wyborem odpowiedniego konta maklerskiego zapewniającego optymalizację zysków oraz produktywnego zarządzania instrumentami finansowymi, wziąć pod uwagę szereg, następujących aspektów:

  1. Funkcjonalność oraz mnogość możliwości inwestowania – wybrane konto maklerskie, które daje szerokie możliwości inwestycji oraz zarządzania zgromadzonymi środkami jest w dużej mierze uwarunkowane poziomem doświadczenia inwestora. Większość początkujących przedsiębiorców, chcących pomnażać swoje środki, zazwyczaj decyduje się na wykup określonej ilości akcji wybranej spółki na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych. Ci bardziej doświadczeni i wprawieni w finansowych bojach inwestorzy korzystają z zagranicznych platform typu Forex, które dla ich szerokich potrzeb są po prostu niezbędne. Przed wyborem adekwatnego do oczekiwań i potrzeb rachunku maklerskiego warto rzetelnie zweryfikować zakres posiadanych funkcjonalności oraz możliwości inwestowania, jakie posiada dane konto maklerskie.
  2. Klarowność i funkcjonalność platformy tradingowej oraz właściwości aplikacji mobilnej – oprócz możliwości inwestowania w różnego rodzaju instrumenty finansowe ważna jest także ich rentowność oraz sposób zarządzania posiadanymi środkami. Dlatego kolejnym, równie ważnym dla początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów jest przejrzystość platformy tradingowej oraz funkcjonalność aplikacji mobilnej. Nowoczesne platformy trandingowe opierają się głównie na intuicyjnej obsłudze oraz użytkowaniu, dzięki czemu pozwalają wnikliwie i bardzo komfortowo dokonywać analizy bieżącej sytuacji rynkowej. Warto wybrać najbardziej komfortową dla siebie opcję, która zamiast wywoływać frustrację i niechęć, wspiera inwestorów i uprzyjemnia im wykonywanie transakcji. Dużym ułatwieniem jest posiadanie aplikacji mobilnej, która w podbramkowych sytuacjach staje się niezwykle użyteczna i pozwala w dowolnym miejscu i czasie na rewizję posiadanych środków finansowych.
  3. Koszty dotyczące prowadzenia konta oraz cennik pozostałych usług – wszelkie koszty, które są po stronie inwestora stanowią ważny element prowadzenia strategii finansowej. Z prostych i naturalnych przyczyn osobom, które inwestują w różnego rodzaju przedsięwzięcia, zależy na redukcji kosztów, przy jednoczesnym maksymalizowaniu zysków, dążąc do optymalizacji obranej strategii finansowej. Dlatego konto maklerskie nie powinno absorbować zbyt wysokich kosztów związanych z jego otwarciem oraz prowadzeniem. Ważne, aby pobierane od biura maklerskiego prowizje nie powodowały wyszczuplenia portfela i zarządzanych inwestycji. Optymalnym rozwiązaniem w tym wypadku jest dobór rachunku maklerskiego adekwatnego to obranej strategii finansowej oraz rodzaju prowadzonych transakcji. Reasumując, koszty powinny być znacznie mniejsze niż zyski. Przykładowo, część inwestorów, którzy angażują swoje środki w dywidendy oraz instrumenty finansowe, rokujące wysokie zyski w perspektywie kilku lat, dobierają konto maklerskie, uwzględniając głównie koszty związane z jego prowadzeniem. Natomiast dla inwestorów, którzy w swojej polityce finansowej stawiają na krótkoterminowe przedsięwzięcia dużo ważniejszym aspektem przy wyborze rachunku maklerskiego, będzie wysokość prowizji od zakupu oraz obrotu akcjami.
  4. Dostępność i jakość materiałów edukacyjnych oraz analiz – inwestowanie na giełdzie, uruchamiając wtym celu konto maklerskie, nie jest zadaniem prostym. Aby móc być w przyszłości ekspertem w dziedzinie tradingu oraz pomnażania kapitału majątkowego, należy nieustannie poszerzać horyzonty i zdobywać wiedzę, nie tylko w tym zakresie, ale również znać obecne trendy na rynku oraz posiadać dobrą intuicję, oraz umieć niekiedy zachowywać zimną krew. Dlatego niezmiernie ważna jest systematyczna edukacja, dzięki dostępowi do różnego rodzaju materiałów szkoleniowych. Pod tym kątem należy szukać rachunku maklerskiego, który daje takie możliwości. Taki dostęp pozwoli na polepszanie umiejętności inwestycyjnych. Równie ważna jest analiza notowań na giełdzie oraz wykresów, więc warto zdecydować się konto maklerskie, które zapewnia tego typu statystkę. Są to narzędzia inwestycyjne, które pomagają stać się lepszym inwestorem.

Jak działa konto maklerskie dla początkujących?

konto maklerskie co toInwestowanie na giełdzie zawsze niesie za sobą ryzyko poniesienia strat. Zwłaszcza początkujący inwestorzy powinni mieć tego świadomość. Odpowiednio dobrane konto maklerskie pod kątem prowadzonych działań powinno być dobrze przemyślane. Przed wyborem optymalnego rachunku maklerskiego dla inwestycyjnych potrzeb, warto skorzystać z opcji otwarcia rachunku demo, który pozwoli zdobyć podstawową wiedzę na temat pomnażania kapitału oraz nabyć fundamentalne umiejętności techniczne, niezbędne dla procesu obracania wykupowanymi akcjami. Dla inwestorów ważne w tym aspekcie będzie nauczenie się funkcjonalności rachunku, prowadzenia konta, ustawiania kontraktów krótkoterminowych czy tworzenia strategii finansowych, mających na celu optymalizację zysków. Tego typu konto maklerskie daje spore pole do eksperymentowania, wypróbowania różnych strategii, przeprowadzania różnorodnych transakcji, a przede wszystkim do zdobywania cennej wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego. Stwarza też możliwość poznania od podstaw mechaniki rynku giełdowego.Konto maklerskie w wersji demo prowadzą często doświadczeni w bojach finansowych inwestorzy, którzy chcą przetestować różnego rodzaju strategie finansowe, dzięki temu sprawdzają ich potencjalną skuteczność bez ryzyka poniesienia strat.

Inwestowanie na giełdzie to ryzykowna gra, na którą decyduje się coraz więcej przedsiębiorców i inwestorów, chcących pomnażać swój kapitał. Ważna jest znajomość wszelkich zasad gry, aby móc odnaleźć się w inwestycyjnym świecie oraz zaistnieć na rynku. 

Rankingi kont maklerskich

Konto maklerskie jest dużo bardziej rozbudowanym i uniwersalnym narzędziem niż rachunki oszczędnościowe czy konta osobiste, których funkcjonalność ogranicza się głównie do przechowywania środków finansowych oraz wykonywania przelewów. Konto maklerskie ma zdecydowanie szersze możliwości optymalizacji zysków oraz pomnażania kapitału. Warto przed dokonaniem wyboru odpowiedniego rachunku maklerskiego dla inwestycyjnych potrzeb oraz obranej strategii finansowej, skorzystać z licznych zestawień kont maklerskich, które obrazują ich właściwości. Korzystanie z rankingów dostępnych online pozwala na wybór odpowiedniego typu rachunku maklerskiego dla rodzaju prowadzonych działań, transakcji oraz potrzeb inwestycyjnych.

Rankingi przedstawiają dane konto maklerskie pod kątem wysokościprowizji od obrotu akcjami, gdyż jest to ważny aspekt, na który często zwracają uwagę klienci biur maklerskich. Ten czynnik jest głównie brany pod uwagę przy tworzeniu zestawień najlepszych kont maklerskich. Im niższa prowizja pobierana za dokonywanie transakcji na zakupionych akcjach, tym wyższa pozycja rachunku maklerskiego w rankingu. Konto maklerskie jest również analizowane pod kątem kosztów poniesionych za jego otwarcie oraz prowadzenie, a także dostęp do materiałów szkoleniowych oraz zagranicznych rynków giełdowych.

Jakie opłaty oraz ich wysokość zawiera konto maklerskie?

Konto maklerskie wiąże się z kosztami, które pobierane są od biura maklerskiego za jego prowadzenie w imieniu kontrahentów oraz prowizje od obrotu wykupionymi i zarządzanymi akcjami. Inwestując na giełdzie, należy liczyć się z nimi, a przede wszystkim uwzględnić je w budżecie przeznaczonym na wszelkie transakcje inwestycyjne. Ważne, aby koszty poniesione za konto maklerskie były odpowiednio określone przez dobór optymalnej strategii finansowej i znacząco nie nadszarpnęły gromadzonych inwestycji. W skrócie – biznes musi się opłacać. Wysokie koszty za konto maklerskie wpływają na wzrost demotywacji oraz spadek zaangażowania z uwagi na pojawienie się zbyt dużego ryzyka strat. Każdy inwestor, bez względu na staż oraz posiadane doświadczenie, dąży do optymalizacji finansów, redukując koszty, a maksymalizując zyski. Wówczas pomnażane środki można uznać za satysfakcjonujące.

broker giełdowy opłatyNa prowadzone konto maklerskie nakładane są przez biura maklerskie różnego rodzaju opłaty. Są to koszty związane z eksploatacją konta oraz dokonywanymi transakcjami. Do podstawowych zobowiązań finansowych należą:

  • Koszty związane z prowadzeniem konta – w poszczególnych przypadkach zdarza się, że prowadzone konto maklerskie jest darmowe, ale tylko przy spełnieniu określonych warunków. Dotyczą one dokonywania określonej ilości transakcji w skali miesiąca lub posiadania rachunku osobistego w danym oddziale bankowym. Koszty związane z otwarciem i utrzymywaniem konta nie są jednak wysokie. Często jest to symboliczna kwota w wysokości kilkudziesięciu złotych rocznie.
  • Wysokości prowizji od dokonywanych transakcji, obrotu akcjami oraz kontraktami na indeksy – jest to niezmiernie ważny aspekt, otwierając konto maklerskie, głównie dla doświadczonych i aktywnych inwestorów, dokonujących bardzo wielu transakcji dziennie. Ich częstotliwość jest uzależniona od wysokości obracanych środków inwestycyjnych oraz obranej strategii finansowej. Przeważnie prowizja mieści się w przedziale 0,20-0,40%. Jednak w poszczególnych przypadkach może wynieść znacznie więcej, dlatego ważny jest dobór odpowiedniego rachunku maklerskiego. Warto pamiętać, iż większa inwestycja pozwala na zmniejszenie ogólnych kosztów za konto maklerskie. Wówczas stosunek zysków do kosztów jest dodatni i mocno nie uszczupla pomnażanego kapitału dochodowego.
  • Koszty przelewu oraz wypłat zgromadzonych środków – koszty za wypłacanie środków oraz dokonywania przelewów uzależnione są od częstotliwości wykonywania tych transakcji. Warto zatem, biorąc pod uwagę ilość przeprowadzanych działań, przejrzeć dokładnie ponoszone koszty, które się z nimi wiążą. Podczas dokonywania przelewów przez konto maklerskie na rachunek osobisty bądź konto oszczędnościowe, należy zwrócić uwagę na wysokość opłat. Przeważnie jest to procent od transakcji lub permanentna kwota w wysokości kilku złotych.
  • Koszty związane z przechowywaniem środków –ważny aspekt podczas długoterminowych inwestycji, które w założeniu mają przynieść duże obroty i pokaźne zyski. W takich sytuacjach warto wybrać konto maklerskie, który pozwala na długotrwałe przechowywanie oraz zarządzanie instrumentami finansowymi, przy jednoczesnych niskich kosztach od dokonywanych transakcji.
  • Koszty związane z odstępem do innych, przydatnych funkcjonalności – dodatkowe funkcjonalności związane są z eksploatacją konta, dostępem do materiałów szkoleniowych oraz licznych notowań i analiz, które pozwalają zwiększyć wiedzę oraz poszerzyć umiejętności inwestycyjne. Niektóre z nich są darmowe, pozbawione kosztów operacyjnych, natomiast za inne należy uiścić opłatę. Warto mieć na uwadze tego typu dodatkowe koszty, wybierając konto maklerskie, w zależności od potrzeb inwestycyjnych.

Podsumowanie

Inwestowanie na giełdzie to jeden ze sposobów pomnażania kapitału, który w perspektywie czasowej może przynieść mierzalne zyski. Coraz częściej przedsiębiorcy oraz inwestorzy decydują się na skorzystanie z usług biur maklerskich, zakładając konto maklerskie, które stanowi narzędzie inwestycyjne. Przed startem na giełdzie warto wcześniej opracować kampanię finansową, a pod nią dobrać optymalne konto maklerskie, które pozwoli na sprawną realizację obranej strategii. W tym celu można korzystać z dostępnych online rankingów oraz zestawień najlepszych rachunków maklerskich na rynku. W celu jak najlepszej optymalizacji zysków, podczaswyboru odpowiedniego dla obranej strategii finansowej konta maklerskiego, należy brać pod uwagę wszelkie koszty związane z przetrzymywaniem środków oraz dokonywaniem określonych transakcji nad instrumentami finansowymi. Niezmiernie istotnym czynnikiem jest nieustanne poszerzanie swojej wiedzy na temat tradingu, inwestowania na giełdzie oraz nabywanie wszelkich umiejętności technicznych, które pozwolą w przyszłości na odniesienie sukcesu finansowego.

Każdy użytkownik musi mieć na uwadze, że handel kontraktami CFD jest obarczony ogromnym ryzykiem. Przed jakąkolwiek inwestycją warto zastanowić się, jak wielka może być ewentualna strata finansów.

Serwis speedkredyt.pl nie odpowiada za ewentualne straty związane z inwestycją.

Czy ten artykuł okazał się pomocny?

5

Ocena

5.0/5